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ファイナンシャルプランナーになるには

金融に大きく関わる仕事となると他の職業のように何か特別な資格が必要になるのではないかと思われるかもしれませんが、ファイナンシャルプランナーは必ずしも特別な資格を持っていなければ働けない職業というわけではありません。

むしろ資格を持っていない高校生でもファイナンシャルプランナーになることが出来ますが、やはり資格を取得しておいた方が就職面や働きやすさに差が出てくるでしょう。

ファイナンシャルプランナーとして働く為には金融の専門的な知識が必須であることから、まずは国家資格か民間資格のどちらかの資格を取得することを目指すのが得策です。しかし、民間資格よりも国家資格の方が就職面で有利になることがほとんどなので、ファイナンシャルプランナーの国家資格を目指した方が良いでしょう。

国家資格を受験する際にはファイナンシャル・プランニング技能検定、いわゆるFP技能検定を受けることになります。FP技能検定には難易度別に1級、2級、3級の3種類から選ぶ必要性があります。基本的に試験に合格する為には学科試験と実技試験に合格しなければならず、一般社団法人金融財政事情研究会か特定非営利活動法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会のどちらかが実施する試験を受けることになるでしょう。

どちらの技能検定試験を受けても違いは全くないので、好きな試験を選びましょう。ただし、3級FP技能検定の受験資格はファイナンシャルプランナーの業務に従事していること、あるいは従事しようとしている者であり、受験資格を満たしていなければ試験が受験出来ません。

2級の場合だと3級のFP技能試験に合格していること、ファイナンシャルプランナーにおいて2年以上の実務経験があること、日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了していること、厚生労働省認定金融渉外技能審査3級の合格者であること、以上の4つのうち1つを満たしている必要があります。

したがって基本的に3級の技能検定試験に合格することが最初の目標になるでしょう。もちろん2級、1級と難易度が高い資格を無事に取得することが出来れば就職の際に豊富な専門知識を持っていること、非常に高いスキルを持っているということをアピールすることが出来るので、有利になります。

ファイナンシャルプランナーの仕事内容

ファイナンシャルプランナーの仕事は主に個人の様々な相談に応じて資産状況を分析し、お客に対して資金計画のプランを提案することです。お金に関わる相談がほとんどなので、金融の専門的な知識がなければ適切なアドバイスを行うのはとても大変であり、住宅ローンや不動産、相続など様々な種類相談に対してアドバイスを行わなければなりません。

資格を取得していなくても出来る仕事とはいえ、困っているお客に対して適切なアドバイスを行うには資格の取得が欠かせないと言えるでしょう。

お客一人一人の相談内容は様々であり、ただアドバイスを行うだけでなくライフプランも考慮して考えていかなければなりません。ライフプランとは生涯生活設計のことであり、お客と話し合いながら今後のライフプランをステージ毎に組み立てていきます。

その際にお客の家族構成や全体の収入、支出状況、住宅、資産といった情報を聞き取り、今の状況からライフステージをクリアする為にはどんな問題や改善点があるのかをアドバイスしていくことになります。

ファイナンシャルプランナーの収入

ファイナンシャルプランナーの収入は基本的に勤続年数が長くなるにつれて上がっていきます。一般的な年収は300万から1000万と幅が広く、働き方によって得られる収入も変動します。資格を持っていなくても働けますが、資格を持っていた方が収入が上がることも多く、特に2級以上の資格を持っていれば資格手当がつきます。

独立して働く方法もありますが、その場合だと相談料としてお金を支払ってもらうのが一般的です。相談料は1時間ごとに加算されるものであり、基本的に業務経験年数が高いほど1時間あたりの相談料が高くなります。独立した場合は多くのお客と契約を結ぶことが収入に繋がる為、どれだけ契約数を増やすかにかかっています。

ファイナンシャルプランナーの評判

専門的な知識が必要になりますが、ファイナンシャルプランナーの評判は軒並み良い傾向にあります。主に金融業界に就職したり独立して自分の事務所を持つことも出来ますし、何よりお客が悩んでいることを解決出来る喜びが感じられる職業です。

必ずしも自分が提案したライフプランが上手くいくとは限りませんが、お客のこれからの人生設計に大きく関われる職業はファイナンシャルプランナーの他にはあまりないでしょう。

ファイナンシャルプランナーの将来性

ファイナンシャルプランナーの将来性は非常に高く、相談者が減るということもほぼないでしょう。国家資格を取得していることで優遇されやすく、難易度が高い資格ほど重宝される存在になり得ます。

近年では金融に関わる様々な商品が出ていることから、お客に商品について分かりやすく伝えることも必須であり、日々新しい情報の収集が欠かせません。今後の将来性を確実にする為にも、お客一人一人に対してどれだけ親身になることが出来るか、いかに最適なライフプランについてアドバイス出来るかが求められるでしょう。

掲載者情報

ファイナンシャルプランナーになるには
◆文責:七文(ななみ)
◆公開日:2017年12月11日 17:15
◆更新日:2017年12月11日 17:15

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